Te presentamos los requisitos iniciales requeridos por las distintas instituciones  financieras al momento de realizar la apertura de una cuenta o la solicitud de un crédito.

btf

Calificación Régimen Simplificado (Asistencia hasta $ 27.7 M)

Score 325 hasta 500 (hasta $ 21.5 M)

Score mayor a 500 (hasta $ 27.7M)

  • Último Balance / Manifestación de Bienes / DJJ Ganancia
  • Últimos 6 pagos Ingresos Brutos
  • Últimos 6 pagos de Aportes y Autónomo
  • Certificado Pyme

Calificación Reglas de Decisión (Asistencia hasta $ 67.8 M)

Score mayor a 500

  • Último Balance / Manifestación de Bienes / DJJ Ganancia
  • Últimos 6 pagos Ingresos Brutos
  • Últimos 6 pagos de Aportes y Autónomo
  • Certificado Pyme
  • Certificado Cumplimiento Fiscal
  • Detalle de Compra y Ventas últimos 24 meses

Calificación Análisis Experto (Asistencia mayores a  $ 67.8 M)

Score mayor a 500

  • Último Balance / Manifestación de Bienes / DJJ Ganancia (Firmada por Profesional y CPCE)
  • Últimos 6 pagos Ingresos Brutos
  • Últimos 6 pagos de Aportes y Autónomo
  • Certificado Pyme
  • Certificado Cumplimiento Fiscal
  • Detalle de Compra y Ventas últimos 24 meses
  • Proyección Económica Financiera por 12 meses (Firmada por Profesional y CPCE)

LINEAS DE CREDITOS PARA EMPRESAS:

Capital de trabajo
• Bienes de Capital • Tipo de tasa: Mixta. • Plazo hasta 24 meses, Tasa fija.
Bienes de Capital
Bienes de Capital Tipo de tasa: Mixta. Plazo hasta 24 meses, Tasa fija, resto tasa variable BADLAR + 12pp
Compra de Cheque
Tipo de tasa: tasa fija adelantada Plazo: hasta 180 días.
 

LINEAS DE CREDITO PARA INDIVIDUO:

Línea de incentivo al consumo
Línea incentivo al consumo con acreditación de haberes con y sin acreditación de haberes. Tasa fija. Plazo hasta 18 meses.
Línea paquete de producto
Línea Paquete de Productos. Tasa mixta. Plazo hasta 60 meses.
Línea de Prendaria
Línea Prendaria con acreditación de haberes con y sin acreditación de haberes. Tasa variable. Plazo hasta 60 meses.
Línea de Garantía Hipotecaria
Línea Garantía Hipotecaria con acreditación de haberes con y sin acreditación de haberes. Tasa variable. Plazo hasta 72 meses.
Línea de Transporte de pasajeros
Línea Transporte de Pasajero (Taxi-Remis). Tasa fija. Plazo hasta 54 meses.
Línea Educativa
Nueva apoyo al inicio de ciclo lectivo de todos los niveles. Tasa fija. Plazo 10 meses.
 
BTF

BANCO HIPOTECARIO

Requisitos
Score superior a los 500 puntos. Último balance con oblea del consejo profesional de ciencias económicas - Certificado mipyme - Ventas post balance en carácter de declaración jurada - Nómina de accionistas con porcentaje de participación en carácter de declaración jurada
Referente:
Sofía Real: sreal@hipotecario.com.ar Telefono: 2901412546
Líneas Activa

BANCO MACRO

Requisitos
Últimas 12 presentaciones de IIBB o IVA ventas Certificado Mipyme Último estado contable cerrados con oblea (es decir, certificados por consejo). Estatuto constitutivo. Poderes o actas de designación de autoridades si las hubiere. DNI de los socios. Inscripción en ARCA. Inscripción en IIBB. Resolución de IGJ.
Referente:
Marco Petrini Mugnos - marcoteodoropetrini@macro.com.ar - Teléfono: 2901 51245
Líneas Activa

BANCO NACIÓN

Requisitos
Contrato Social y modificaciones posteriores (si existiesen) con Inscripción en IGJ Certificado de Situación Regular expedido por IGJ Autoridades vigentes y el vencimiento de sus mandatos. con Inscripción en IGJ Composición societaria. F-62870 Estados Contables Auditados de los últimos 2 ejercicios (certificación del último ejercicio por Consejo Profesional de Ciencias Económicas). Libro de accionistas y de Asistencia a Asambleas ( de corresponder)
Referente:
Paola Pruvost - 3630OFN6@bna.com.ar Teléfono: 2901627046
Líneas Activa

BANCO SANTANDER

Requisitos
1- Documentación legal Vamos a pedirte el estatuto o contrato de constitución, si tiene modificaciones también asegurate de incluirlas, y su inscripción en el Registro Público correspondiente. Además, solo en el caso de que tengan, poderes bancarios elevados por escritura pública. Si tu sociedad es una SAS, vamos a pedirte el documento de Certificación de la IGJ (conocida como plancha o plancheta) con sus firmas en formato digital. Si tu sociedad tiene más de 2 ejercicios, además, vamos a pedirte el acta de designación y distribución de autoridades vigente. 2- Documentación económica Si tu sociedad se constituyó hace más de 18 meses, vamos a pedirte el último balance, firmado por un Contador Público y certificado por el Consejo Profesional de Ciencias Económicas. Si tu sociedad se constituyó hace menos de 18 meses, en algunos casos vamos a pedirte: Declaración jurada de Ingresos brutos: las 3 últimas junto con sus respectivas presentaciones ante el organismo que corresponda. O Declaración juradas de IVA: las 3 últimas junto con sus respectivas presentaciones en AFIP. O Certificación de ingresos: firmada por un contador y certificada por el Consejo Profesional de Ciencias Económicas (verificá que tenga la oblea correspondiente).
Líneas Activa

GALICIA

Requisitos
1- Ultimas 12 presentaciones de IIBB, Ultimo Balance certificado por el consejo o DDJJ de ganancias si es persona física, Contrato social de la empresa si es jurídica y última acta de designación de autoridades. 2-Si la sociedad es de reciente constitución podemos avanzar con la inscripción de AFIP y el contrato social. Si los socios no tienen antecedentes abrimos la cuenta con una calificación crediticia inicial de bienvenida. Todo sin costo por los primeros 12 meses.
Referente
Teléfono: 2964 46-9478 Correo: melisa.j.montone@bancogalicia.com.ar
Líneas Activa

BBVA:

Requisitos
De la empresa: CUIT Razón social Nombre de fantasía o "conocida como" Código de actividad en AFIP Tipo societario Es necesario que tu empresa tenga dados de alta en AFIP los impuestos correspondientes (IVA, IIBB, Impuestos a las ganancias, etc.) y que en la constancia de CUIT de AFIP está informada la actividad de la empresa. De la persona: Tipo y Nº de documento Nombre y apellido Fecha y país de nacimiento Email Teléfono celular y compañía Una vez registrados estos datos tendrás que subir la documentación correspondiente a tu tipo de empresa
Líneas Activa

¿Dónde obtener la documentación?

Documentación Bancaria General necesaria para solicitar líneas de créditos en entidades financieras.  

DOCUMENTACION

DÓNDE OBTENERLA

Certificado Mipyme

ARCA

Estatuto constitutivo.

Contador. - IGJ

Últimas 12 presentaciones de IIBB o IVA ventas

ARCA-AREF

DNI de los socios.

  

Inscripción en ARCA.

Contador. - ARCA

Inscripción en IIBB.

Contador. - AREF

Resolución de IGJ.

Contador. - IGJ

Constancia de Inscripción en AREF (DGR provincial) o SI.FE.RE (convenio multilateral) – según corresponda.

Contador. - AREF

Certificado de Situación Regular expedido por IGJ

Contador. - IGJ

Certificado de Cumplimiento Fiscal extendido por AREF (Ingresos Brutos de la Provincia de Tierra del Fuego).

Contador. - AREF

Detalle CCMA AFIP (autónomos) de los últimos 6 meses del Presidente.

Contador. - ARCA

Últimos dos estados contables cerrados con oblea (es decir, certificados por consejo)

Contador.

Poderes o actas de designación de autoridades si las hubiere.

Contador.

Detalle de ventas mensuales post balance en carácter de DDJJ 

Contador. - ARCA

Últimos 6 pagos de aportes previsionales como empleador (adjuntar F. 931).

Contador. - ARCA

Copia de las últimas 6 presentaciones sobre los IIBB. (DDJJ donde figura la base imponible).

Contador. - AREF

DJ del Impuesto a las Ganancias de la Sociedad que corresponde al Balance presentado.

Contador. - ARCA

Detalle de deudas bancarias y financieras 

Contador.

Manifestación de bienes de los accionistas firmado por los accionistas (sin certificación por consejo)

Contador.

Composición societaria. F-62870

Contador.

Libro de accionistas y de Asistencia a Asambleas (de corresponder)

Contador.

Acta de Asamblea y Directorio aprobatoria del Balance respectivo (adjuntar rúbrica de los Libros de Actas).

Contador.

DJ Anual del Impuesto a las Ganancias del Presidente.

Contador. - ARCA
 
Volver